郑州银行理财知识：【小郑懂金融】保姆级知识汇总戳戳看

01金融衍生工具的基本特征是什么理财 知识？

（1）跨期性理财 知识。金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或者选择是否交易的合约，跨期交易特点十分突出。

（2）杠杆性理财 知识。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。

（3）联动性理财 知识。金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。通常，金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定，其联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表达为非线性函数或者分段函数。

（4）高风险性理财 知识。金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度。基础工具价格的变幻莫测决定了金融衍生工具交易盈亏的不稳定性。

02金融衍生工具如何分类理财 知识？

金融衍生工具可以按照产品形态、交易方式、基础工具的种类以及交易场所的不同而有不同的分类理财 知识。

（1）按产品形态分类，分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具理财 知识。独立衍生工具是指本身即为独立存在的金融合约，嵌入式衍生工具是指嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具。

（2）按照金融衍生工具交易的方式及特点分类，分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具理财 知识。其中，金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。结构化金融衍生工具是指利用其结构化特性，通过相互结合或者与基础金融工具相结合，产生的衍生工具。

（3）按照基础工具种类分类，可分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具理财 知识。

（4）按照交易场所分类，分为交易所交易的衍生工具和场外交易市场交易的衍生工具理财 知识。

03金融期货交易与普通远期交易之间的区别有哪些理财 知识？

作为一种标准化的远期交易理财 知识，金融期货交易与普通远期交易之间也存在以下区别：

（1）交易场所和交易组织形式不同理财 知识。金融期货必须在有组织的交易所进行集中交易，而远期交易在场外市场进行双边交易。

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（2）交易的监管程度不同理财 知识。金融期货交易要受到监管机构监管，交易品种、交易者行为均须符合监管要求，而远期交易则较少受到监管。

（3）金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定理财 知识。金融期货交易中，基础资产的质量、合约时间、合约规模、交割安排、交易时间、报价方式、价格波动限制、持仓限额、保证金水平等内容都由交易所明确规定，而远期交易的具体内容可由交易双方协商确定，具有较大的灵活性。

（4）保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同理财 知识。金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以交易所（或期货清算公司）为交易对手，基本不用担心交易违约。而远期交易通常不存在上述安排，存在一定的交易对手违约风险。

04金融期权的特征是什么理财 知识？

与金融期货相比，金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利的交换理财 知识。期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合约所赋予的权利，即在期权合约规定的时间内，以事先确定的价格向期权的卖方买进或卖出某种金融工具的权利，但并没有必须履行该期权合约的义务。期权的买方可以选择行使他所拥有的权利；期权的卖方在收取期权费后就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务。即当期权的买方选择行使权利时，卖方必须无条件地履行合约规定的义务，而没有选择的权利。

05基金管理人的职责是什么理财 知识？

我国《证券投资基金法》规定理财 知识，基金管理人的职责主要有：

（1）依法募集基金理财 知识，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账理财 知识，进行证券投资；

（4）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案理财 知识，及时向基金份额持有人分配收益；

（5）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（6）编制中期和年度基金报告；

（7）计算并公告基金资产净值理财 知识，确定基金份额申购、赎回价格；

（8）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

（9）召集基金份额持有人大会；

（10）以基金管理人名义理财 知识，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

（11）中国证监会规定的其他职责理财 知识。

06基金管理人的禁止行为是什么理财 知识？

根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定,基金管理人不得有下列行为:

(一)将其固有财产或者理财 知识他人财产混同于基金财产从事证券投资;

(二)不公平地对待其管理的不同基金财产;

(三)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益;

(四)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;

(五)侵占、挪用基金财产;

(六)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示理财 知识他人从事相关的交易活动;

(七)玩忽职守,不按照规定履行职责;

(八)法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为理财 知识。

07公募基金与私募基金的区别是什么理财 知识？

(1)募集方式不同理财 知识。公募基金可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广;私募基金不能进行公开的发售和宣传推广。

(2)募集对象不同理财 知识。公募基金面向不确定的广大的公众;私募基金募集的对象是少数特定的投资者。

(3)信息披露要求不同理财 知识。一般说来,公募基金对信息披露有非常严格的要求,其投资目标、投资组合等信息都要披露;而私募基金的要求则低得多。

08基金份额持有人的权利是什么理财 知识？

根据《中华人民共和国证券投资基金法》第四章第四十六条的规定,基金份额持有人享有下列权利:

(一)分享基金财产收益;

(二)参与分配清算后的剩余基金财产;

(三)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;

(四)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;

(五)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;

(六)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;

(七)基金合同约定的其它权利理财 知识。

公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料;非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况,有权查阅基金的财务会计账簿等财务资料理财 知识。

09基金份额持有人的义务是什么理财 知识？

基金份额持有人必须承担以下义务:

(一)遵守基金契约;

(二)缴纳基金认购款项及规定的费用;

(三)承担基金亏损或终止的有限责任;

(四)不从事任何有损基金及其理财 知识他基金投资人合法权益的活动;

(五)在封闭式基金存续期间,不得要求赎回基金份额;

(六)在封闭式基金存续期间,交易行为和信息披露必须遵守法律、法规的有关规定;

(七)法律、法规及基金契约规定的其他义务理财 知识。

10国务院期货监管机构对期货市场

实施监督管理理财 知识，履行的职责是什么？

国务院期货监督管理机构对期货市场实施监督管理理财 知识，依法履行下列职责：

（1）制定有关期货市场监督管理的规章、规则理财 知识，并依法行使审批权；

（2）对品种的上市、交易、结算、交割等期货交易及其相关活动理财 知识，进行监督管理；

（3）对期货交易所、期货公司及其他期货经营机构、非期货公司结算会员、期货保证金安全存管监控机构、期货保证金存管银行、交割仓库等市场相关参与者的期货业务活动理财 知识，进行监督管理；

（4）制定期货从业人员的资格标准和管理办法理财 知识，并监督实施；

（5）监督检查期货交易的信息公开情况；

（6）对期货业协会的活动进行指导和监督；

（7）对违反期货市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处；

（8）开展与期货市场监督管理有关的国际交流、合作活动；

（9）法律、行政法规规定的其他职责理财 知识。

11国务院期货监督管理机构依法

履行职责理财 知识，可以采取哪些措施？

国务院期货监督管理机构依法履行职责理财 知识，可以采取下列措施：

（1）对期货交易所、期货公司及其理财 知识他期货经营机构、非期货公司结算会员、期货保证金安全存管监控机构和交割仓库进行现场检查；

（2）进入涉嫌违法行为发生场所调查取证；

（3）询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人理财 知识，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明；

（4）查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记等资料；

（5）查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的期货交易记录、财务会计资料以及其他相关文件和资料；对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料理财 知识，可以予以封存；

（6）查询与被调查事件有关的单位的保证金账户和银行账户；

（7）在调查操纵期货交易价格、内幕交易等重大期货违法行为时理财 知识，经国务院期货监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的期货交易，但限制的时间不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长至30个交易日；

（8）法律、行政法规规定的其他措施理财 知识。

12《期货交易管理条例》关于

保证金制度的规定是什么理财 知识？

期货交易应当严格执行保证金制度理财 知识。期货交易所向会员、期货公司向客户收取的保证金，不得低于国务院期货监督管理机构、期货交易所规定的标准，并应当与自有资金分开，专户存放。

期货交易所向会员收取的保证金，属于会员所有，除用于会员的交易结算外，严禁挪作他用理财 知识。

期货公司向客户收取的保证金理财 知识，属于客户所有，除下列可划转的情形外，严禁挪作他用：

（1）依据客户的要求支付可用资金；

（2）为客户交存保证金理财 知识，支付手续费、税款；

（3）国务院期货监督管理机构规定的其他情形理财 知识。